广东金融监管局部署辖区金融机构全力开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作

根据3月14日公安部经济犯罪侦查局和国家金融监督管理总局稽查局关于联合部署开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作会议精神，广东金融监管局部署开展辖区金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作，要求辖区金融机构统一思想、迅速行动，在公安机关和金融监管部门统筹指导下，以打开路、有力应对，坚决整治金融领域不法中介乱象。

一是统一思想认识。深刻认识金融领域“黑灰产”违法犯罪的危害性和开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作的重要意义，与公安机关、金融监管部门密切配合，形成强大合力。

二是突出打击重点。聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务，保险领域非法代理退保理赔，信用卡领域不正当反催收等重点方向，全面深入排查“黑灰产”违法犯罪线索。及时向公安机关移送线索，配合金融监管部门开展研判分析和线索延伸，深挖犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，彻查犯罪团伙和幕后黑手。

三是规范合作机构管理。要进一步加强合作中介机构资质审核，建立严格的准入和退出机制。要加强对第三方合作机构的日常监督管理，发现第三方合作机构涉嫌违法违规行为的，要立即开展调查，依法依规终止合作。对合作机构管理不到位的金融机构，金融监管部门将严肃处理，并依法追究责任。

四是强化溯源治理。要进一步加强合规建设，建立健全严格的风险防控体系，对业务营销和审批环节进行严格审查。要加强对自身员工的教育和管理，提高员工对不法中介的识别能力。对参与不法中介相关活动的机构和人员，要严肃追究责任。