平安银行珠海分行：警银联动成功堵截近十万元涉案资金

近日，平安银行珠海香洲支行及时为公安机关提供涉案资金线索，成功堵截一笔近十万元电诈涉案资金流出。

几日前，客户刘某因账户限额来到平安银行珠海香洲支行柜面咨询。其间，经办柜员注意到其限额调整原因为近期存在公安机关司法止付。此时客户表示要将账上全部资金转出，共计七十余万元。出于谨慎，柜员受理转账业务时同步查询了客户近半年的司法止付记录，发现该账户2025年6月被多家司法机关查询止付，截至6月28日新疆、江苏两地反诈中心自动解止付，目前客户账户状态正常。但是，柜员认为账户依然存在一定风险，随即通知内控主任协助并出具意见。

内控主任介入后，建议柜员暂缓受理业务，并与柜员兵分两路联系江苏、新疆反诈中心。经核查，新疆警方确认该账户涉及一起杀猪盘类电信诈骗，该账户疑似接收涉案资金，要求柜面暂停办理，等待警方核实详细信息。

等待新疆警方核实过程中，柜员持续与客户进行沟通，了解到，客户近期接收了一位朋友的朋友贺某还款，而客户并不认识贺某。察觉异常后，支行迅速与新疆反诈中心再次联系。

经核查，新疆警方确认该账户接收过涉案人员贺某转入的99950元赃款，同时警方通过电话明确告知客户该笔资金的性质，依法不得转出。客户表示对该笔资金的实际来源并不知情，对相关的法律要求无异议。最终，在银行与警方共同协作下，涉案的99950元被成功留存账户并依法冻结。账户内其他剩余资金经警方确认无异常后，为客户顺利办理了柜面转出。此次行动有效阻止了涉案资金转移，展现了警银协作反诈的效能。

此次事件再次体现了识别柜面异常交易的重要性。今后，平安银行珠海分行将持续加强风险防范和客户服务工作，积极履行金融机构的反洗钱与反欺诈责任，充分发挥“警银协作”机制在打击电信网络诈骗犯罪、斩断资金链中的重要作用。平安银行也将提醒广大客户，务必保护个人信息和账户安全，对陌生人员交易持续保持警惕。

来源：平安银行珠海分行