建行广东省分行：以投贷联动为“桥”，提高科技创新含“金”量

科技创新型企业是极具活力和潜力的创新主体，是新质生产力的核心载体，是培育经济发展新动能、推动高质量发展的重要力量。

今年6月，国常会上审议通过《加大力度支持科技型企业融资行动方案》，提出要把支持初创期科技型企业作为重中之重，加快形成以股权投资为主、“股贷债保”联动的金融服务支撑体系。

提高科技创新含“金”量，答好服务广东发展新质生产力这道“必答题”，近年来，建设银行广东省分行（以下简称“广东建行”）围绕科技创新强省建设，通过升级评价系统、强化股债联动、创新金融场景等一系列举措支持科技型企业高质量发展。

破局困境

打造投贷联动基金支持科创企业

医疗器械产业是我国重点支持的战略性新兴产业，是新质生产力的重要表现形式。广东省是中国医疗器械生产大省，得益于国家出台的多项利好政策，近年来，不少广东“智”造的医疗器械，实现自主创新，“出海”进入德国、意大利、西班牙等国家。广东某科技公司就是其中之一。

作为一家专注于高端医疗器械研发与生产的国家级高新技术企业，该科技公司主要专注于内窥镜领域的创新研发与生产，产品线覆盖了硬性、软性内窥镜的主机系统和镜体，以及配套器械和显影剂等。在其发展过程中就曾获得国内多家知名专业化投资机构的认可和股权融资支持。2023年，该企业获得一笔超2亿元Pre-IPO轮融资，其中就有建行广东省分行联动建信股权作为领投方领投的1亿元，帮助企业推进多个创新产品的产品化及渠道布局，进一步提升综合竞争实力。

这是建行创新服务广东科创企业的一个缩影，更是建行投贷联动落地的真实写照。近年来，建行广东省分行在广州、佛山、东莞、中山等城市发起设立区域特色科创基金群，以股权基金为抓手，为初创期科技企业提供“股权+债权”的投贷联动产品，打通科技成果转化“最初一公里”，推进创新链产业链资金链人才链深度融合。

投贷联动，顾名思义，是将股权投资与信贷投放相结合的一种融资方式。对于初创企业和高成长型企业来说，由于缺乏足够的抵押物和稳定的现金流，难以获得传统银行贷款，但通过投贷联动，企业不仅能够获得银行的信贷资金支持，解决短期的资金需求，还能引入股权投资，为企业的长期发展提供资金保障和战略资源。

“参与股权投资更深度参与企业成长历程，通过与投资机构的合作，银行也能够更好地了解企业的经营状况和发展前景，降低信贷风险。”建行广东省分行的有关负责人表示，为更好解决科创企业的融资难题，建行正积极发挥投行业务优势，推进科技成果评价改革试点工作。

如今，建行广东省分行一方面积极与政府、科技园区、孵化器等共同合作，打造“银政企”合作模式，并通过成立专业团队，建立联合孵化实验室、私募股权投资基金等多种机制提供更为全面的服务。另一方面，通过探索“股+债”等投融资方式帮助企业获得更多的融资渠道。数据显示，自2022年以来，建行广东省分行已推动广东高景太阳能、广汽埃安等14笔股权投资项目落地，投资金额超22亿元。

突围“痛点”

让金融活水畅流科技创新领域

装备制造业是一个国家制造业的脊梁，也是国之重器。以高新技术为引领的先进装备制造更是装备制造业的核心。在广州某智能装备有限公司的研发中心，100多人的研发团队正进行数据采集、分析、智能诊断等方面的研究，力求为用户提供一套最合适的智能化设备方案。当前，该企业已成长为智能制造装备领域的行业龙头企业之一，其技术实力和发展前景获得多家投资机构及产业资本认可。

但在企业的发展过程中，也曾遇到过科创企业面对的共同“痛点”——由于企业生产规模较小、投入资金大、行业结算周期长，融资渠道相对受限。

建行广东省分行在一次走访中获悉此事后，迅速联动建信股权、建信信托组建任务型团队，多方携手通过“商行+投行”一体化经营思路形成“股权+债权”“传统+新兴”为一体的体系化服务模式，短短5个月便完成立项、投决、申请打款等流程。通过建信股权领投2亿元、建信信托参投0.5亿元，以及建行广东省分行授信近2亿元组合方式，有效解决其融资难题。

科技成果只有产业化才能成为社会生产力。提高科技成果转化水平，是转化为新质生产力的关键。近年来，建行广东省分行聚焦科技金融业务中的难点和堵点，优化资金供给结构，用实际行动跑出科技金融发展“加速度”。

“在发展关键阶段能得到及时的金融支持，让我们更有信心、更有决心投入技术改造创新。”广州某科技公司负责人表示，近年在向国家级专精特新“小巨人”企业“冲锋”过程中，该公司明显感觉到资金投入的压力，但建行一笔2000万元知识产权质押贷款让其更有信心把握住转型升级的机遇。

同样是一家深耕智能制造产业的高科技公司，建行针对其企业特性，创新性结合黄埔区知识产权质押贴息政策，让金融的“及时雨”精准滴灌用于推进工业数字化升级上。

针对“专精特新”企业，建行广东省分行启动“专优工程”，打造专属政策、专属产品、专属定价、专属规模、专属保障、专属团队等“六专”服务，引导更多资源向这些企业集聚。截至今年11月末，建行广东省分行“专精特新”企业贷款余额已超400亿元。

健全服务

成为科创企业爬坡过坎成长伙伴

党的二十届三中全会提出，构建同科技创新相适应的科技金融体制，加强对国家重大科技任务和科技型中小企业的金融支持，完善长期资本投早、投小、投长期、投硬科技的支持政策。

科创企业作为创新的重要驱动力量，常常面临着诸多挑战和困难。一站式金融服务正逐渐成为他们爬坡过坎、实现突破的有力支撑。

针对科技客群特色化需求，建行广东省分行陆续推出多个专属拳头产品。从初期的“及时雨”到扩张期的“定心丸”，科技走向百姓生活，金融活水流向实体经济田间阡陌，建行广东省分行总能在适时的时间拿出合适的产品，是以特色化产品打造科技企业全生命周期服务。

此外，建行广东省分行利用“飞驰e+”一站式综合投融资服务平台搭建投资者联盟，整合“海量项目、精准匹配、路演直播、研报资讯、实时对接、智能工具”等六大类功能，为用户提供全生命周期匹配撮合服务，致力于为投资人与企业打造专属“朋友圈”，赋能投融两端交流互动常态化、无界化，真正实现市场信息互通、资源共享、资金融通、优势互补。

科技金融不单单是产品和服务，更重要的是生态系统的建立。为了营造良好的科技金融生态，目前建行广东省分行已联合华南理工、广州实验室、大湾区国创中心、省生产力促进中心、省知识产权保护中心、广发证券等10余家机构，共同成立大湾区首个“产学研金服”科技金融联盟，多方位打造科技型企业高质量服务生态圈，将服务向科技创新源头延伸，促进“科技+金融+产业”深度融合，做科技型企业成长伙伴。

科技立则民族立，科技强则国家强。秉承金融服务实体经济的初心，未来，建行广东省分行将积极融入国家战略，继续深耕科技金融领域，不断完善金融支持科技创新的政策框架、市场机制，丰富科技金融工具和产品，全面助力服务科技企业高质量发展，以实干担当助力中国式现代化建设的广东实践。