5000万美元！河源工行设计期权组合方案为外企护航

面对复杂多变的外贸形势，近期，工行河源分行积极践行“境内外汇业务首选银行”战略，在国家外汇管理局河源市分局指导下，以专业金融服务为外贸企业构筑汇率风险“防护网”。

今年以来，全球汇率市场呈现剧烈波动的形势，主要货币对美元汇率振幅超10%，外贸企业汇兑损益压力陡增。叠加关税政策调整带来的成本变量，如何实现稳健经营成为外贸企业迫切需求。国家外汇管理局河源市分局指导工行河源分行组建专业服务团队，通过“政策解读+场景分析+产品定制”三维服务模式，已为6家重点外贸企业建立汇率风险管理体系。

某电子设备制造企业（下称“A公司”）为上市集团关联公司，以进口为主，其每月自然形成的美元敞口达千万美元级别。针对上述美元敞口存在业务需求，A公司内部已建立较完善的汇率风险管理制度，但远期售汇价格受风险准备金影响较高，无法满足集团内部管理需求。工行河源分行协同国家外汇管理局河源市分局深入企业开展调研，了解该情况后，为企业设计方案降低成本，并减费让利提供优质外汇服务。最后结合企业需求设计了期权组合方案，为其办理了5000万美元期权业务。

接下来，工行河源分行计划通过建立外汇衍生品“白名单”制度、给予专项授信支持等措施，力争年内实现汇率避险服务企业数量翻番，为构建新发展格局贡献金融力量。

撰文：黄敏立 黄敏思