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邮储银行茂名市分行近日通过警银协作机制，成功拦截一起利用“扶贫互助”名义转移涉诈资金的案件，及时保护了群众财产安全，有效阻断1万元涉诈资金流动。该案例再次突显金融机构在反诈工作中的前哨作用。
6月下旬，客户陈某来到邮储银行茂名市分行某网点办理1万元现金取款业务。银行柜员在例行询问中发现，陈某对资金来源的解释前后矛盾，先是声称“家人转账”，后又改口称“朋友还款用于装修”，且办理业务期间频繁查看手机与他人联系。这些可疑迹象引起工作人员高度警觉。
“我们立即启动应急预案，一边安抚客户情绪，一边将情况同步报送反诈中心。”该网点营业主管介绍，经警方调查发现，陈某早前在微信好友廖某诱导下，下载了一款名为“圆梦互助”的APP。该平台以“每日签到参与山区扶贫”为幌子，承诺可为陈某申请150万元“扶贫资金”。
6月27日，陈某账户突然收到1万元所谓“爱心捐赠金”，随后被要求取现后转入指定账户。正当陈某准备进行转账操作时，银行与警方及时介入劝阻。通过剖析诈骗话术和典型案例，工作人员最终使陈某认清自己正沦为洗钱“工具人”的事实。
“幸亏你们及时劝阻，否则我就成了诈骗分子洗钱的帮凶了，谢谢你们。”听完民警的讲述，陈某心有余悸地说。
邮储银行茂名市分行工作人员分析指出，“圆梦互助”听起来似乎充满希望和美好，背后却是利用群众对扶贫政策的信任实施犯罪：一是设置诱饵陷阱，以高额扶贫金、公益互助等名义诱导下载APP；二是采用心理操控，通过持续性洗脑话术，虚构扶贫项目骗取信任；三是换名目资金转移，以“爱心捐赠”“扶贫助款”为由，诱骗群众配合转移涉案资金，规避银行监管。
银行提醒公众，牢记以下防诈要点，守护财产安全：一是核实信息来源，涉及“扶贫、互助”等内容，务必通过政府官网、官方渠道查证，切勿轻信陌生人承诺。二是严控APP下载，拒绝下载任何来源不明的APP，谨防恶意程序窃取个人信息。三是守护账户安全，坚决不出租、出借、出售银行账户，杜绝成为洗钱帮凶。四是筑牢安全防线，妥善保管密码、验证码等关键信息，遇可疑情况立即拨打反诈专线96110或前往正规金融机构咨询。
撰文：杨建雄 通讯员 朱小琳
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