警银联动筑防线，建行肇庆市分行堵截涉赌资金

近日，建行肇庆市分行员工凭借敏锐的风险洞察力与规范的业务流程，联动当地反诈中心，成功堵截一起网络赌博涉案资金取现事件，以实际行动筑牢金融安全防线，守护群众财产安全。

当日15时许，年轻男子邹某走进建行肇庆市分行网点，向窗口柜员提出提取卡内现金的需求。经办柜员依规查询账户信息时发现，该账户因两笔不同名个人账户的异常转入，已触发系统风险管控，非柜面交易功能被暂停。面对柜员关于“资金用途”、“转账人身份”的询问，邹某眼神闪烁、言辞含糊，仅敷衍表示“朋友在外等候”，在柜员要求出示身份证核实信息时，更是以未携带证件为由匆忙离开。

16时30分，邹某持身份证再次返回网点，坚称账户内资金是“朋友借款”，却无法提供转账人联系方式及电子回单，仅能出示一张模糊的支付截图。网点营运主管立即启动双人审核机制，要求其通过“微警认证”平台验证资金来源，邹某却以“无对方微信”“仅电话联系”等理由推脱，还谎称“朋友在门外等候”，在工作人员要求现场核对时又改口“朋友已离开”。

一系列反常举动，让熟悉反诈流程的工作人员高度警觉——结合分行定期反诈培训积累的经验，大家判断该账户资金存在异常。营运主管一边安抚邹某，一边第一时间联系当地反诈中心请求协助核查。

16时50分，反诈中心民警迅速抵达网点。面对民警询问，邹某突然改口称资金是“出售游戏币所得”，与此前“朋友借款”的说辞自相矛盾。民警通过技术手段核查发现，邹某银行卡流水与某网络赌博平台高度关联，两笔异常转入款项实为赌博赃款。在铁证面前，邹某承认参与网络赌博的事实。反诈中心当场明确涉赌资金依法不得提取，对邹某开展警示教育，并要求其配合后续调查。

此次成功堵截涉赌资金，彰显了建行肇庆市分行严格的风险防控体系与高效的警银联动机制。据了解，该行始终将金融安全放在首位，通过常态化反诈培训提升员工风险识别能力，严格落实账户管理与可疑交易核查制度。

下一步，建行肇庆市分行将持续深化“警银联动”，建立长效合作机制，同时借助科技赋能强化风险防控，切实履行金融机构反赌反诈社会责任，为维护健康有序的金融秩序贡献力量。

撰文：唐锦洪